عقد الفروقات (CFD) اتفاق بينك وبين وسيط على تبادل الفرق في سعر أصل ما بين وقت فتح المركز ووقت إغلاقه. لا تملك أبدًا السهم أو المؤشر أو السلعة أو العملة الأساسية، بل تربح أو تخسر فقط بناءً على تغير سعرها.
كيف تعمل صفقة عقد الفروقات
- تفتح مركز شراء أو بيع، مثلًا على عقد فروقات لمؤشر.
- تودع هامشًا، أي جزءًا من قيمة المركز.
- ما دام المركز مفتوحًا تُطبَّق الأرباح والخسائر على حسابك.
- عند الإغلاق يكون الفرق بين سعري الفتح والإغلاق مضروبًا في حجمك هو ربحك أو خسارتك، ناقص التكاليف.
مثال: تشتري 10 عقود فروقات على مؤشر عند 18,000 بقيمة دولار واحد للنقطة لكل عقد، وتغلق عند 18,120. الربح: 120 نقطة × 10 × 1 = 1,200 دولار قبل الفارق والتمويل.
التكاليف
- الفارق (السبريد): التكلفة الرئيسية في كثير من عقود الفروقات.
- العمولة: شائعة في عقود فروقات الأسهم.
- التمويل الليلي: الاحتفاظ بمركز برافعة ليلًا يترتب عليه عادة رسم يومي (وأحيانًا عائد على مراكز البيع)، ويتراكم عبر الأسابيع.
- تحويل العملة إن كان العقد مسعّرًا بعملة أخرى.
المخاطر
عقود الفروقات منتجات معقدة وعالية الرافعة. يُلزم المنظمون في مناطق كثيرة الوسطاء بإظهار نسبة حسابات الأفراد التي تخسر المال في تداول عقود الفروقات، وكثيرًا ما تتجاوز هذه النسب النصف بكثير. وقد أدخلت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) ومنظمون وطنيون مثل FCA البريطانية حمايات للأفراد، منها حدود الرافعة وقواعد الإغلاق عند الهامش والحماية من الرصيد السالب.
المخاطر الرئيسية:
- الرافعة تضخّم الخسائر. انظر الرافعة المالية والهامش.
- الفجوات قد تدفع السعر إلى ما بعد وقفك.
- الطرف المقابل: أنت تتداول مع الوسيط لا في بورصة.
- تكاليف التمويل تجعل عقود الفروقات مكلفة للاحتفاظ الطويل.
عقود الفروقات غير متاحة للأفراد في بعض الدول، ومنها الولايات المتحدة.
إدارة مخاطر عقود الفروقات
- حدد الحجم من وقفك لا من الرافعة المتاحة. انظر حجم المركز.
- استخدم أوامر الوقف، وتعرّف على خيارات الوقف المضمون لدى وسيطك إن وُجدت.
- تتبّع تكاليف التمويل، فقد تهم أكثر مما تتوقع.
تتبع عقود الفروقات
يستخدم كثير من متداولي عقود الفروقات MetaTrader 4 أو MetaTrader 5 أو cTrader أو منصات وسطاء مثل IG. يتعامل TradeThink مع عقود الفروقات كفئة أصول مستقلة، ويستطيع استيراد سجل عقود الفروقات من MT4 وMT5 وcTrader وIG ووسطاء آخرين، بما في ذلك العمولات والتبييت. انظر أيضًا يومية تداول MT4 وMT5.
