بضعة دولارات في الصفقة لا تبدو كثيرة، لكنها على مدى عام من التداول النشط قد تكون الفارق بين حساب رابح وآخر خاسر. التكاليف تُدفع في كل صفقة، رابحة أو خاسرة، فهي تخرج مباشرة من توقعك الرياضي.
التكاليف التي تتراكم
- العمولات: لكل صفقة أو لكل سهم أو لكل عقد.
- رسوم البورصة والرسوم التنظيمية: رسوم صغيرة يمررها الوسطاء، شائعة في العقود الآجلة والخيارات.
- الفارق (السبريد): الفرق بين سعري العرض والطلب، وتدفع جزءًا منه كلما عبرته بأمر سوق.
- الانزلاق: الفرق بين السعر الذي توقعته والسعر الذي حصلت عليه، خاصة في أوامر الوقف والأسواق السريعة.
- التمويل: فوائد الهامش، وتبييت الصفقات (السواب) في الفوركس وعقود الفروقات، والتمويل في العقود الدائمة للعملات المشفرة. انظر معدلات التمويل.
- رسوم المنصة والبيانات.
مثال محلول
مضارب يومي يجري 8 صفقات كاملة (دخول وخروج) يوميًا، لنحو 250 يومًا في السنة: 2,000 صفقة كاملة.
- العمولات والرسوم: 4 دولارات لكل صفقة كاملة = 8,000 دولار
- الانزلاق والفارق: 6 دولارات في المتوسط لكل صفقة كاملة = 12,000 دولار
أي 20,000 دولار في السنة تكاليف. إن كان إجمالي ربح المتداول 25,000 دولار فقد أخذت التكاليف 80% منه.
قِس تكاليفك كحصة من إجمالي الربح
نسبة التكاليف = إجمالي التكاليف ÷ إجمالي ربح التداول
إن كانت النسبة مرتفعة فالتحسينات الصغيرة في التكاليف لها أثر كبير على النتائج الصافية. وانظر أيضًا إلى التكاليف في الصفقة مقارنة بمتوسط ربحك. إن كان متوسط صفقتك الرابحة 40 دولارًا وتكاليفك 8 دولارات للصفقة، فخُمس كل صفقة رابحة يذهب إلى التكاليف.
كيف تقلل التكاليف
- تداول أقل. صفقات أقل وأفضل تقلل التكاليف مباشرة. انظر الإفراط في التداول.
- استخدم الأوامر المحددة حيث تسمح استراتيجيتك، لتجنب دفع الفارق كاملًا.
- تجنب الأدوات ضعيفة السيولة ذات الفروق الواسعة.
- قارن الوسطاء وخطط التسعير المناسبة لحجمك وأدواتك.
- اختر الحجم المناسب. الحد الأدنى للعمولة في الصفقة يضر المراكز الصغيرة أكثر.
- راقب التمويل. الاحتفاظ بمراكز برافعة لأسابيع قد يكلّف أكثر من العمولات.
سجّل التكاليف بدقة
يجب أن تستخدم يوميتك صافي الربح والخسارة، مع ربط العمولات والرسوم بكل صفقة. كثير من الإحصاءات، مثل عامل الربح، تتغير بشكل ملحوظ بعد احتساب التكاليف.
في TradeThink
تحتفظ الصفقات المستوردة بعمولاتها ورسومها، ويظهر الربح والخسارة صافيًا من التكاليف. وتعرض صفحة التدفق النقدي الرسوم والتكاليف الأخرى شهرًا بشهر، فترى بالضبط كم يكلّفك التداول.
