ارتفع رصيد حسابك من 20,000 إلى 30,000 دولار هذه السنة. هل تداولت جيدًا؟ ليس بالضرورة. إن أودعت 12,000 دولار فقد خسر تداولك فعليًا 2,000 دولار. وفصل المال الذي تضعه وتسحبه عما أنتجه تداولك هو الخطوة الأولى لقياس أدائك بصدق.
مكونات التدفق النقدي للحساب
باستعارة فكرة قائمة التدفقات النقدية للشركات، تنقسم حركات حساب التداول إلى مجموعات:
- النقد من العمليات: ربح التداول وخسارته المحققان، مضافًا إليهما التوزيعات والفوائد المستلمة، مطروحًا منهما الرسوم والعمولات وفوائد الهامش والتمويل.
- النقد من التمويل: الإيداعات والسحوبات، أي المال الذي تضيفه أو تسحبه.
- التدفق النقدي الحر: ما أنتجته العمليات بعد التكاليف، وهو الجزء المتاح للسحب أو إعادة الاستثمار.
لماذا يهم
- نمو الرصيد قد يضلل. الإيداعات تجعل السنة الخاسرة تبدو نموًا، والسحوبات تجعل السنة الجيدة تبدو ثابتة.
- تظهر التكاليف. الرسوم والفوائد والتمويل يسهل إغفالها حين تكون متفرقة في الكشوف. انظر أثر الرسوم.
- حسابات العائد تعتمد عليه. يجب أن تراعي العوائد بالنسبة المئوية توقيت إضافة المال أو سحبه، وإلا فإن إيداعًا كبيرًا قبيل شهر رابح سيضخّم عائدك.
عرض شهري بسيط
لكل شهر تتبّع:
| البند | مثال |
|---|---|
| ربح التداول وخسارته المحققان | +1,450 دولارًا |
| التوزيعات والفوائد | +35 دولارًا |
| العمولات والرسوم | −210 دولارات |
| فوائد الهامش والتمويل | −40 دولارًا |
| النقد من العمليات | +1,235 دولارًا |
| الإيداعات | +2,000 دولار |
| السحوبات | −500 دولار |
| النقد من التمويل | +1,500 دولار |
| التغير في النقد | +2,735 دولارًا |
على مدى سنة يُظهر هذا هل ينمو حسابك من التداول أم من الادخار.
أن تدفع لنفسك
إن كنت تتداول من أجل الدخل، فالسحوبات المنتظمة جزء من الخطة. وتتبّعها منفصلة يُظهر كم أنتج الحساب وكم أخذت، ويساعدك على ألا تسحب أكثر مما يربحه الحساب.
التوقعات
بعد بضعة أشهر من السجل يمكنك إسقاط التدفق النقدي المستقبلي من متوسط نتائجك وإيداعاتك وسحوباتك. تعامل مع التوقعات كتقديرات تقريبية، فنتائج التداول تتفاوت أكثر بكثير من الرواتب. انظر النمو المركّب.
في TradeThink
تعرض صفحة الحركات الإيداعات والسحوبات والتوزيعات والفوائد والرسوم، وتقرأ صفحة التدفق النقدي حسابك كقائمة تدفقات نقدية لشركة حسب الشهر أو الربع أو السنة، مع النقد من العمليات والتمويل والتدفق النقدي الحر وتوقع يمكنك إظهاره أو إخفاؤه في الرسم. ذو صلة: مراجعة الأداء الشهرية.
